Saiba como controlar melhor o seu fluxo de caixa

O fluxo de caixa é uma ferramenta de gestão financeira que auxilia na visualização e no entendimento das movimentações financeiras da empresa em um determinado período de tempo. É o registro de toda entrada e saída de dinheiro. Por isso, ele é fundamental para controlar os recursos à disposição para custos de operação, investimentos ou salário, incluindo o seu.

Para controlar melhor as finanças, você pode adotar a prática de fazer um relatório do fluxo de caixa. Ele vai ajudar e muito a administrar os momentos mais críticos na vida financeira da sua empresa. Veja como com as dicas do blog do Sebrae, Beco com Saída.

Relatório

O relatório de fluxo de caixa serve principalmente para:

• Planejar e controlar as entradas e saídas de caixa em um determinado período de tempo.
• Auxiliar o empresário a tomar decisões antecipadas sobre a falta ou sobra de dinheiro na empresa.
• Verificar se a empresa está trabalhando com aperto ou folga financeira no período avaliado.
• Verificar se os recursos financeiros são suficientes para tocar o negócio em determinado período ou se há necessidade de obtenção de capital de giro.
• Planejar melhores políticas de prazos de pagamentos e recebimentos.
• Avaliar a capacidade de pagamentos antes de assumir compromissos.
• Conhecer previamente (planejamento estratégico) os grandes números do negócio e sua real importância no período considerado.
• Avaliar se o recebimento das vendas é suficiente para cobrir os gastos assumidos e previstos no período considerado.

Para melhorar a gestão do seu fluxo de caixa, siga as dicas a seguir:

• Registre TODO e QUALQUER movimento financeiro ocorrido e a ocorrer em determinada data
• Tire a primeira hora do seu dia de trabalho para verificar, analisar e registrar o saldo em dinheiro no caixa e os saldos bancários, e inclua as “perdas” com taxas, tarifas e encargos
• Lance valores realistas no seu fluxo de caixa
• Analise as disponibilidades de caixa e defina qual a data mais oportuna para saques e retiradas pessoais
• Tenha muito cuidado com o planejamento das despesas, para evitar problemas de caixa insuficiente, principalmente se o seu negócio depende de temporadas de vendas
• Quando o fluxo de caixa é negativo por muito tempo, isto indica que seu capital de giro está comprometido. Se for este o caso, pense em fazer uma promoção de vendas à vista, com descontos.
• A previsão do fluxo de caixa permite que você saiba quanto capital será necessário para cobrir os custos e se ele pode ser gerado com as vendas e contas a receber. Caso não seja, você terá tempo para negociar melhores prazos e condições de pagamento para suas obrigações financeiras
• Lembre-se de que um caixa em nível adequado também evita surpresas quando inadimplências ocorrem em sua empresa.

Leia também:

Quatro dicas para deixar o seu fluxo de caixa no azul

Cinco dicas para melhorar o seu fluxo de caixa

Saiba o que fazer para ter mais dinheiro em caixa

Debora Carrari