Cinco dicas para melhorar o seu fluxo de caixa

Postado por: - janeiro 27, 2011 ás6:30 pm


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Um fluxo de caixa saudável é fundamental para garantir o sucesso de uma empresa. Do controle minucioso do dinheiro que entra e sai do caixa dependem aspectos importantes na gestão do negócio, como o capital de giro, a definição das datas mais adequadas para pagamentos e recebimentos, e o acompanhamento das contas a pagar e a receber.

Para fazer isso, confira estas dicas da equipe de redação da revista Pequenas Empresas Grandes Negócios. Não importa qual programa ou tipo de planilha que você usa para fazer seu fluxo de caixa, seguindo essas recomendações vai ficar mais fácil garantir a saúde financeira da sua empresa.

Mais caixa

1- Projete sempre o fluxo de caixa para um período de três meses. Registre nele, dia a dia, o saldo inicial (valor em caixa naquele dia), todas as entradas, as saídas, o saldo operacional (valor das entradas menos as saídas naquele dia) e o saldo final (a soma do saldo inicial e saldo operacional).

2- Para controlar cada centavo, registre separadamente as entradas que são previstas e as que são efetivas (que vão ocorrer de verdade), colocando a origem do que entra e o destino do que sai. Nas entradas, discrimine as diversas formas de recebimento (dinheiro, cheque, cartão, etc.). Nas saídas, considere todos os itens, como impostos, pagamentos de fornecedores, salários, pró-labore, comissões de vendedores, contas de água, luz, gastos com propaganda, etc.

3- Alimente a sua planilha com números realistas. Um dos erros mais comuns dos empreendedores é a estimativa exagerada de vendas. Para não fazer isso, analise com cuidado a sua carteira de clientes, o histórico do caixa da empresa, os dados do mercado e os fatores sazonais que podem interferir nas vendas.

4- Atente especialmente para os extratos bancários para não correr o risco de contar com alguma entrada que por ventura esteja bloqueada, por exemplo. Com o acompanhamento detalhado das contas a receber você pode agilizar a cobrança dos clientes com pagamentos atrasados para diminuir a necessidade de capital de giro.

5- Embora algumas empresas optem por acompanhar o fluxo de caixa com cálculos semanais, a recomendação dos especialistas é o cálculo diário. O período semanal pode confundir o empresário quanto a saldos negativos no decorrer daquela semana, por exemplo.

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Debora Carrari
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6 comentários
  • Lucilene 28/01/2011 | 10:17

    Como faço para entrar em contato com vocês?

  • Tweets that mention Cinco dicas para melhorar o seu fluxo de caixa « Empreendedores – O Blog da Caixa — Topsy.com 28/01/2011 | 12:28

    [...] This post was mentioned on Twitter by DSAT Sistemas and Empreendedores, EntrepresarioBR. EntrepresarioBR said: Cinco dicas para melhorar o seu fluxo de caixa http://tiny.ly/X3Hs [...]

  • Saiba como administrar seu capital de giro em 7 dicas « Empreendedores – O Blog da Caixa 20/03/2011 | 12:36

    [...] Cinco dicas para melhorar o seu fluxo de caixa [...]

  • Os erros financeiros mais comuns ao abrir uma empresa « Empreendedores – O Blog da Caixa 27/03/2011 | 16:07

    [...] Outro erro muito comum no planejamento financeiro do negócio é não separar os custos fixos dos variáveis no cálculo da margem de lucro esperada. Empresários presumem que todos os gastos ficarão inalterados à medida que as vendas crescem, o que geralmente leva ao erro no resultado. Separe todos os custos que são fixos e todos que são variáveis antes de estimar o rendimento das vendas. 5- Não separar o capital para o próprio salário Deixar de incluir o salário nas projeções financeiras é outro erro comum de empreendedores abrindo a primeira empresa. Adicionar esse valor nos seus cálculos e projeções vai oferecer um quadro mais realista das suas expectativas. Se você acha que não haverá rendimento suficiente para gerar o salário que você espera, reavalie seu plano de negócios, ou até o ramo de atuação que escolheu. Leia também: Cinco dicas para melhorar o seu fluxo de caixa [...]

  • Cinco características do empreendedor de sucesso « Empreendedores – O Blog da Caixa 4/04/2011 | 21:47

    [...] Cinco dicas para melhorar o seu fluxo de caixa [...]

  • Andre rodrigues luiz 6/04/2011 | 10:29

    bom dia, tenho um restaurante em minha cidade. e atualmente trabalho em outro empresa, já estou com tudo pronto para reabrir; já estou no ramo amais de 7 anos! tentei em vários lugares diferente com imóveis alugado. agora estou no meu pro-pio imovél, tenho um capital de giro mas não tenho segurança para começar de novo : presciso de uma orinteção

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