Algumas dicas para organizar melhor o seu fluxo de caixa

Postado por: Debora Carrari - agosto 8, 2010 ás11:50 pm

Um fluxo de caixa bem organizado facilita o cálculo das despesas e a previsão do capital de giro da empresa. Para isso, é preciso acompanhar bem de perto as receitas e os gastos, além de fazer projeções para, no mínimo, os três próximos meses. Se você ficar atento a alguns procedimentos, seu fluxo de caixa pode ficar bem mais organizado, independentemente do método que você escolheu para controlar as finanças. Manualmente, em planilhas como as do Excel ou com um software de gestão financeira, essas dicas vão simplificar o controle do caixa da sua empresa.

As dicas são da revista Pequenas Empresas Grandes Negócios. Confira a seguir.

1- Faça uma projeção do fluxo de caixa de no mínimo três meses. Cada dia de cada mês deve ter o saldo inicial (valor em caixa naquele data), as entradas, saídas, o saldo operacional (que é o valor das entradas menos as saídas naquela data) e o saldo final (que é a soma do saldo inicial e do saldo operacional).

2 – Registre as entradas e saídas previstas e as que efetivamente ocorreram separadamente, especificando a origem das receitas e o destino das despesas. Nos recebimentos, separe os que foram feitos em dinheiro, cheque ou cartão. Nos pagamentos, discrimine os gastos: impostos, fornecedores, salários, comissões, contas de água, luz e telefone, etc. Isso permite controlar cada centavo que é gasto e tudo o que entra no caixa, detalhadamente.

3. Seja realista e evite fazer projeções baseadas em expectativas de venda exageradas. Para isso, avalie com cautela a carteira de clientes, o histórico do caixa da empresa, os fatores sazonais que podem influenciar a entrada ou saída de dinheiro e o ambiente do mercado.

4- Acompanhe de perto os extratos bancários para se certificar que eles estão refletindo os números do fluxo de caixa. Verifique cheques devolvidos ou pagamentos não efetuados. Acompanhar as contas a receber detalhadamente permite que você agilize a cobrança dos clientes com pagamentos atrasados.

5 – Especialistas recomendam o cálculo do fluxo de caixa com apuração diária. Muitas empreas utilizam períodos semanais, mas ele pode esconder saldos negativos em determinados dias no decorrer da semana que podem passar despercebidos.